Réalisez vos projets
Patrimoine et vie à deux
Mariage, PACS ou union libre : chaque statut a des conséquences patrimoniales, fiscales et successorales. Choisir le bon cadre juridique est essentiel pour sécuriser vos investissements et protéger vos proches. Chez PWM, nous vous guidons pour optimiser votre situation patrimoniale selon vos objectifs de vie.
Optimisation fiscale
Réduire vos impôts tout en optimisant vos investissements ? Chez PWM, nous vous accompagnons dans le choix de solutions de défiscalisation adaptées, alliant performance et sécurité. Bénéficiez d’un conseil sur-mesure pour transformer vos avantages fiscaux en leviers de valorisation patrimoniale.
Epargner et investir
Selon votre profil et vos objectifs, optez pour une épargne sécurisée ou des investissements plus dynamiques. L’épargne programmée offre souplesse et diversification, idéale pour lisser les risques et atteindre vos objectifs financiers avec un effort d’épargne flexible. Bénéficiez d’un accompagnement personnalisé pour valoriser votre capital.
Préparer ma retraite
Face à l’allongement de la durée de vie et à la baisse des retraites, anticiper sa cessation d’activité est essentiel. Chez PWM, nous vous accompagnons pour construire une stratégie personnalisée, combinant solutions financières et immobilières, afin de sécuriser votre niveau de vie et atteindre la sérénité financière à la retraite.
transmettre mon patrimoine
La transmission de patrimoine s’organise et se prépare pour éviter des coûts fiscaux élevés ou des conflits. Donation, testament, aménagement du régime matrimonial ou assurance vie : chez PWM, nous vous accompagnons avec des solutions sur-mesure pour assurer une succession optimisée et préserver l’harmonie familiale.
accompagnement du chef d’entreprise
Le chef d’entreprise relève des défis complexes, tels que la pression fiscale, le M&A, la gestion de trésorerie, l’épargne salariale, la prévoyance ou le crédit professionnel. Grâce à une équipe d’experts (notaires, avocats, experts-comptables), PWM vous propose un accompagnement sur-mesure pour optimiser et accélérer la croissance de votre société.